Скачать 141.24 Kb.
Дата20.09.2018
Размер141.24 Kb.
ТипПрограмма

Программа «Бизнес-планирование и подготовка документации для получения банковского кредита»





ПРОГРАММА

«Бизнес-планирование и подготовка документации для получения банковского кредита»

УЧЕБНЫЙ ПЛАН


1. ВВЕДЕНИЕ

Учебная программа предназначена для подготовки слушателей, обучение которых осуществляется по поручению государственного заказчика организациями инфраструктуры поддержки малого предпринимательства г. Москвы и координируется Московским фондом подготовки кадров и содействия развитию инновационной деятельности.



Целевая группа – предприниматели, специалисты инфраструктуры поддержки предпринимательства.

Цель обучения – усвоение основных понятий в предпринимательской деятельности, приобретение практических навыков по разработке, оформлению и анализу бизнес-плана, оценка эффективности бизнес-проекта.

В результате обучения по программе «Бизнес-планирование и подготовка документации для получения банковского кредита» слушатель должен приобрести навыки по следующим направлениям:

  • Освоение технологии работы с программным продуктом и его общей методологией, формирование системного подхода к построению финансовой модели и бизнес-плана;

  • Современные практические знания в области бизнес-планирования и инвестиционного проектирования;

  • Освоение технологии принятия эффективных инвестиционных и управленческих решений (на уровне изучаемого проекта);

  • Получение представления о построении собственной финансовой модели проекта и организации в целом;

  • Выработка методологии оценки эффективности инвестиционных проектов;

  • Оценка рисков предпринимательских проектов.

В курсе рассматриваются задачи, необходимость решения которых наиболее часто возникает на современном предприятии, а также практические методы их решения в системах Project Expert, AE-Project:

  • финансовое моделирование деятельности предприятия;

  • финансово-экономический анализ;

  • инвестиционный анализ, учет неопределенностей и рисков;

  • принятие управленческих решений;

  • подготовка бизнес-плана и представление его заинтересованным организациям.

  • оценка бизнеса;

  • анализ безубыточности;

  • наиболее эффективные приемы сложного моделирования в Project Expert, AE-Project;

  • комплексное использование всех средств Project Expert, AE-Project для принятия взвешенных управленческих решений.

Кроме того, слушатели должны изучить требования экологического и природоохранного законодательства. Они должны быть ознакомлены с имеющимися другими программными продуктами (комплексами) предназначенными для создания инвестиционного бизнес-плана и анализа финансовой модели нового, ещё не созданного, или действующего предприятия (проекта), с их сравнительными характеристиками. Слушателям должны быть знакомы рыночные оценки стоимости инвестиционного бизнес-плана конкретных предприятий Москвы, предлагающих услуги такого рода, и связанная с этим проблематика.

Программа состоит из 20 разделов (тем). Изучение каждой темы завершается контрольным тестированием и выполнением практического задания для закрепления изученного материала. В процессе обучения каждый обучающийся разрабатывает и оформляет бизнес-план собственного предпринимательского проекта.

Программа предусматривает использование технологии «открытого обучения», которая включает:

- вводное лекционное занятие (с одновременным включением входного тестирования, тренинга на профессиональную адаптацию);

- самостоятельную работу обучающихся со специально разработанным учебным пособиям (как в индивидуальной форме, так и в виде работы в минигруппах над проектом);

- самостоятельную работу обучающихся со специально разработанным программным образовательным продуктом;

- текущий контроль усвоения материала (тест, эссе, контрольная работа, творческая работа и т.д.);

- выполнение практических заданий (деловая игра, конкурсная работа и т.д.);

- оформление бизнес-плана подготовки заявки на государственную поддержку предпринимательского проекта;

- итоговый контроль знаний в форме экзамена.

В процессе изучения материала обучающиеся получают индивидуальные консультации по вызывающим у них затруднение вопросам, которые они могут задать в ходе прохождения стажировки на предприятиях малого бизнеса и он-лайн консультаций в дистанционной форме.

Для более глубокой проработки изучаемого материала предусмотрено проведение тематических семинаров-консультаций (тьюториалов):



  • Целеполагание и SWOT-анализ;

  • Организация маркетинговых исследований;

  • Управление продажами;

  • Формирование управленческой команды;

  • Финансы в предпринимательстве. Налогообложение малого бизнеса;

  • Разработка и анализ бизнес-плана предпринимательского проекта;

В результате обучения слушатель должен твердо



знать:

  • технологию работы с программным продуктом и его общей методологии, формирование системного подхода к построению финансовой модели и бизнес-плана;

  • социально-экономическую сущность предпринимательства;

  • основные этапы создания собственного дела;

  • направления и методы исследования предпринимательской среды при создании собственного дела;

  • методы нейтрализации предпринимательского риска;

  • технологии принятия эффективных инвестиционных и управленческих решений (на уровне изучаемого проекта);

  • методику построения собственной финансовой модели проекта и организации в целом;

  • методологию оценки эффективности инвестиционных проектов;

  • технику оценки рисков предпринимательских проектов.

уметь:

  • выполнять практические расчеты в области бизнес-планирования и инвестиционного проектирования;

  • рассчитывать потребность в материальных и финансовых средствах, необходимых для создания конкретного собственного дела, точку безубыточности и срок окупаемости;

  • формировать управленческую команду, финансовое моделирование деятельности предприятия;

  • выполнять финансово-экономический анализ;

  • проводить инвестиционный анализ, учет неопределенностей и рисков;

  • принимать управленческие решения;

  • готовить бизнес-план и представлять его заинтересованным организациям.

  • выполнять оценку бизнеса;

  • выполнять анализ безубыточности;

  • выполнять наиболее эффективные приемы сложного моделирования в Project Expert, AE-Project;

  • выполнять комплексное использование всех средств Project Expert, AE-Project для принятия взвешенных управленческих решений.

иметь навыки:

  • сбора и анализа информации, отражающей состояние и тенденции развития различных рынков;

  • использования современных информационных технологий в процессе создания собственного дела;

  • разработки бизнес-плана вновь создаваемой фирмы;

2. СОДЕРЖАНИЕ И ПОСЛЕДОВАТЕЛЬНОСТЬ

ИЗЛОЖЕНИЯ УЧЕБНОГО МАТЕРИАЛА

Тема 1. Тренинг. Классификация бизнес-проектов. Инновационное предпринимательство. Система банковского кредитования малого бизнеса в Москве. Условия, практика, особенности получения банковского кредита малым предприятием Москвы.

Основные понятия и определения:



  • инвестиционный проект, его жизненный цикл и основные свойства,

  • эффективность инвестиционного проекта,

  • финансовая реализуемость,

  • риск и неопределенность.

Предпринимательская идея. Технология принятия решения. Сферы принятия решения. Типы предпринимательских решений. Основные экономические и технико-экономические показатели, влияющие на отбор идей.

Структура и содержание бизнес-плана. Международные требования к составлению бизнес-плана. Расчет эффективности коммерческого проекта. Разработка технико- экономического обоснования (ТЭО). Специфика ТЭО в зависимости от его адресности.

Система банковского кредитования малого бизнеса в Москве. Условия, практика, особенности получения банковского кредита малым предприятием Москвы.
Тема 2. Практика разработки бизнес – плана. Обзор существующих материалов и систем разработки бизнес-планов.


  • настройка параметров модели проекта,

  • планирование инвестиционной деятельности в рамках проекта,

  • планирование операционной деятельности в рамках проекта,

  • планирование финансовой деятельности в рамках проекта,

  • результаты проекта и анализ показателей эффективности проекта.

Сравнение системы Project Expert с AE-Project, B-Planer и Альт-инвест.

Тема 3. Ключевые разделы создания бизнес – плана, требования банка к содержанию разделов и доказательности выводов для принятия решения о кредитовании предприятия малого бизнеса. Факторы, влияющие на кредитные решения банков.

Оформление бизнес-плана. Краткое описание или резюме проекта.
Оформление бизнес-плана. Требования по представлению расчетных материалов. Подготовка резюме и его оформление.
Тема 4. Бизнес и его стратегия Анализ положения дел в отрасли.

Работа в минигруппах с использованием программного тренингового продукта и кейс-ситуаций.

Цели создания собственного дела. Значение целеполагания в процессе создания собственного дела. Основные правила целеполагания. Система целей создания собственного дела. Личные цели предпринимателя. Социально-экономические функции предпринимательства. Необходимость и инструменты поддержания баланса личных и общественных целей предпринимательства.

Процесс. Этап. Основные этапы процесса создания собственного дела, их связь с функциями предпринимателя. Сущность и содержание подготовительного этапа, этапа планирования создания собственного дела и этапа юридического оформления вновь создаваемой фирмы. Взаимосвязь основных этапов создания собственного дела.


Тема 5. Характеристика предприятия.

Виды организационно-правовых форм предприятий. Особенности финансовой и юридической ответственности. Особенности налогообложения. Структура предприятия. Постоянные и переменные расходы предприятия.


Тема 6. Инновационная деятельность.

Инновационное предпринимательство. Механизм и функции рынка новшеств. Критерии оценки инновационных проектов. Методы разработки инноваций. Способы поддержки инноваций. Центры трансферта технологий и бизнес-инкубаторы.


Тема 7. Защита интеллектуальной собственности в России. Особенности бухучета НМА предприятии.

Виды интеллектуальной собственности. Процедура оформления прав на интеллектуальную собственность. Механизмы вовлечения объектов интеллектуальной собственности в хозяйственный оборот предприятия.


Тема 8. План маркетинга. Требования к потребительским свойствам продукции.

Поиск рыночной ниши. Маркетинговые исследования как способ изучения рыночной среды. Выбор целевого рынка. Сегментирование рынка. Пределы спроса, жизненного цикла продукта, технологии. Поиск хозяйственной ниши. Анализ структуры отрасли: монопольная или конкурентная оценка положения конкурентов. Препятствия к внедрению в отрасль.

Оценка экономического состояния организации на межрегиональном уровне. Льготы и привилегии регионального законодательства. Социально-политическая стабильность как важнейший фактор выбора рынка. Выбор стратегии и тактики поведения предпринимательской фирмы в процессе ее жизненного цикла. Проникновение в новые сферы деятельности. Диверсификация производства. Обеспечение сбалансированного роста.
Тема 9. Конкуренция. Рынок сбыта продукции (услуги). Каналы сбыта продукции.

Методика оценки конкурентоспособности предприятия. Оценка емкости рынка. Целевые клиенты. Методы определения целевых клиентов. Каналы сбыта. Расчет затрат по реализации продуктов или услуг.


Тема 10. Стратегия продвижения на рынок Цена и объем сбыта продукции (услуги)

Работа в мини-группах с использованием программного тренингового продукта и кейс-ситуаций над конкретным проектом.

Управление продажами. Стратегия и тактика продаж. Формирования цены и ценообразование. Организация рекламной кампании. Мерчендайзинг. Обучение продавцов и менеджеров по продажам. Финансовый план продаж.

Деловая игра. Ошибки при планировании инвестиционного проекта

Тема 11. Инвестиционный и производственный планы

Оценка финансовых затрат на организацию проекта. Амортизационные отчисления. Активы предприятия. Ресурсы для организации производства. Трудовые ресурсы. Затраты на сырье и материалы. Требования к местной инфраструктуре.


Тема 12. Организационный план, организационная структура предприятия

Элементы организационной структуры. Линейная, функциональная и линейно-функциональная структуры. Дивизионная, матричная и бригадная структуры.


Тема 13. График реализации проекта

Методика формирования графика выполнения проекта. Определение критического пути. Диаграмма Ганна. Оптимизация графика выполнения проекта.


Тема 14. Финансовый план. Нормативы для финансово-экономических расчетов

Анализ инвестиционного проекта в системе Project Expert , AE-Project



  • показатели эффективности инвестиций

  • анализ безубыточности

  • анализ чувствительности

  • анализ планируемых результатов

Кредитование. Общие принципы кредитования. Бюджетный, банковский и коммерческий кредит. Контокоррентный счет. Вексель. Залог. Ссуды под недвижимость. Ипотека. Факторинг. Лизинговые операции. Страхование. Формы сотрудничества в сфере производства: совместное предпринимательство, производственная кооперация, франчайзинг, проектное финансирование, лицензирование, концессия, управление по контракту, подрядное производство.
Тема 15. Отчет о прибылях и убытках

Денежные потоки инвестиционных проектов и основные показатели оценки эффективности инвестиций



  • отчет о прибылях и убытках

  • основные показатели оценки эффективности инвестиций

Тема 16. Поток реальных денег

Денежные потоки инвестиционных проектов и основные показатели оценки эффективности инвестиций



Тема 17. Прогнозный баланс

Денежные потоки инвестиционных проектов и основные показатели оценки эффективности инвестиций



  • прогнозный баланс и методы его составления

  • основные показатели оценки финансовой устойчивости

Тема 18. Вероятностная оценка проекта

Случайные факторы в бизнесе. Методика расчета и планирования бизнеса с учетом случайных переменных. Оценка рисков проекта.


Тема 19. Риски предпринимательства и обеспечение его безопасности Методы оценки банками кредитных рисков.

Сущность предпринимательского риска. Классификация предпринимательских рисков. Виды потерь от рисков. Коммерческий риск.

Анализ и учет рисков инвестиционных проектов в системе Project Expert , AE-Project


  • принятие решений с учетом рисков, карта рисков, план реагирования на риски

  • оценка рисков с помощью Project Expert , AE-Project

  • оценка проекта с учетом рисков метод Монте-Карло

Деловая игра. Оценка проекта с учетом рисков

Тема 20. Критерии оценки бизнес-плана предпринимателя экспертами (сотрудниками кредитного отдела) банка. Финансовые и промежуточные отчеты малого предприятия.

Оценка эффективности инвестиционного проекта.
Основные принципы оценки эффективности инвестиционных проектов

  • сравнение "с проектом" и "без проекта"

  • моделирование денежных потоков и учет фактора времени

  • игнорирование невозвратных издержек и учет альтернативной стоимости

  • учет влияния инфляции

  • учет влияния неопределенностей и рисков

Деловая игра. Сравнение вариантов реализации проекта (лизинг против покупки)

3. МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ

И ПОСОБИЯ ПО ИЗУЧЕНИЮ КУРСА

Методическое обеспечение программы включает учебное пособие «Бизнес-план, оценка эффективности инновационного проекта», состоящее из методического пособия (362 стр.) и методических материалов на CD-диске.

Каждый учебный элемент завершается тестом для проверки усвоения материала и практическим заданием, выполнение которого позволяет обучающимся закрепить полученные знания.

Для разработки и оформления бизнес-плана предпринимательского проекта обучающимся выдается специальный бланк-форма «Бизнес-план предпринимательского проекта».

В комплект методического обеспечения программы входят также методические рекомендации по проведению лекционных и практических занятий, демонстрационные слайды, комплект компьютерных тренажеров (более 10) на СД – дисках, включая курс по основам менеджмента в малом бизнесе, организации маркетинговых исследований, организации инновационного предпринимательства и других.

Слушателям также будет открыт доступ к дистанционным курсам по тематике обучения, в том числе на образовательном портале АМИР www.kadry2006.ru







Главная страница
Контакты

    Главная страница



Программа «Бизнес-планирование и подготовка документации для получения банковского кредита»

Скачать 141.24 Kb.